Avis Monabanq : comparatif complet et jusqu’à 200€ offert

⭐ Avis de DMSiNVEST (4,2 étoiles sur 5) 

Page d’accueil Monanbanq

Monabanq la banque en ligne accessible à tous : elle propose des solutions bancaires sans conditions de revenus, idéales pour les particuliers en quête de flexibilité. 

Avec des offres attractives, comme ses services simples, la possibilité de déposer des espèces via le réseau CIC et un service client primé, Monabanq s’adresse à ceux qui cherchent une alternative fiable et moderne aux banques traditionnelles. 

Monabanq est-elle la banque en ligne idéale pour ceux qui recherchent des services accessibles et un accompagnement client de qualité ? Ne manquez pas notre analyse complète sur cette banque en ligne !

Vous découvrirez sur cette page notre comparatif sur Monabanq.

Monabanq : Est-ce que Monabanq est fiable ? Voici notre avis

⭐ Avis de DMSiNVEST (4,2 étoiles sur 5) 

Monabanq est une banque en ligne française qui met l’accent sur l’accessibilité et la simplicité, avec une offre sans conditions de revenus. Fidèle à son slogan « Les gens avant l’argent », elle place la relation client au cœur de ses priorités. 

Avantages	Inconvénients
✅ Accessible à tous : ouverture de compte, carte haute gamme possible sans conditions de revenus.	❌ Frais : à partir de 2 € par mois
✅ Offres possibles pour les jeunes & étudiants & les auto-entrepreneurs.	❌ Pas de découvert gratuit : les frais s’appliquent rapidement en cas de dépassement.
✅ 2ème carte gratuite : actuellement pour les comptes joints	❌ Offre limitée : moins de produits comparés à d’autres banques en ligne, notamment sur le PEA et Comptes-titres, crédit plafonné
✅ Large choix de crédits selon vos envies et besoins	❌ Diversité de crédit, mais absence de crédit immobilier
✅ Produits variés : livrets, épargne, assurance vie, bourse, crédit immobilier, assurance	❌ Pas de compte professionnel complet : uniquement pour auto-entrepreneurs.
✅ Dépôts en espèces possibles : via les guichets automatiques CIC.
✅ Service client français primé : disponibilité et qualité reconnues par les utilisateurs.
✅ Offres attractives : primes jusqu’à 200 € et deuxième carte bancaire gratuite.
✅ Slogan humain : « Les gens avant l’argent », avec une réelle volonté d’accompagnement.
✅ Dimension éthique : impact écologique

Au vu de ces avantages et inconvénients, une analyse approfondie permettra de déterminer si Monabanq est la banque en ligne adaptée à vos attentes.

Retrouvez également notre retour d’expérience pour Fortuneo.

⭐ Avis de DMSiNVEST (4,2 étoiles sur 5) 

Tableau récapitulatif des services et conditions Monabanq

Critères et Services	Disponibilité
Majeur, mineur et capable	✅
Personne physique ou morale	✅
Possibilité de posséder un autre compte bancaire en France	✅
Résider en France	✅
Résidents fiscaux hors UE	❌
Offres proposées
– Compte bancaire	✅
– Livret d’épargne	✅
– Crédit	✅
– Assurance-vie	✅
– PEA (Plan d’Épargne en Actions)	✅
– Bourse	✅
Montant minimum à l’ouverture de compte	50€
Chéquier	✅
Paiement mobile	✅
Compte joint	✅
Compte pour jeunes et étudiants	✅
Compte professionnel	✅ auto-entrepreneur
Offre de bienvenue & parrainage	✅
Cryptomonnaie	❌

Monabanq : Qui est cette banque ?

Banque en ligne Monabanq

Monabanq est une banque en ligne française qui se distingue par son accessibilité et son approche centrée sur l’humain. Elle offre des solutions simples et efficaces pour répondre aux besoins quotidiens de ses clients. 

• Date de création : 2006
• Plus de 17 ans d’expérience dans la banque en ligne
• Maison mère : Crédit Mutuel Alliance Fédérale
• Siège social : Villeneuve-d’Ascq, France
• Offres principales : Comptes courants, livrets d’épargne, crédits à la consommation, assurances, solutions pour auto-entrepreneurs
• Points forts : Service client primé, accessibilité sans conditions de revenus, slogan humain « Les gens avant l’argent »
• Frais réduits : Compte courant à partir de 2 €/mois, offres sans découvert autorisé pour plus de contrôle
• Tarifs compétitifs pour la bourse : Non adapté pour les gros investisseurs mais suffisant pour une gestion de base
• Accessibilité : Dépôts d’espèces via les guichets CIC, une particularité rare en banque en ligne
• Positionnement : Une banque en ligne simple, humaine et orientée sur les besoins quotidiens
• Paiement mobile : Compatible avec Apple Pay, Google Pay et Samsung Pay
• Primes de bienvenue : Jusqu’à 200 € offerts pour l’ouverture d’un compte courant
• Carte bancaire gratuite : À partir de la deuxième carte dans certaines offres
• Engagement responsable : Soutien à des projets locaux et sociaux via le Crédit Mutuel

🎯 Le petit moins de Monabanq !👇

• Frais de tenue de compte
• Offre limitée pour les investisseurs
• Absence de découvert gratuit

🎯 Le petit plus de Monabanq ! 👇

• Accessibilité sans conditions de revenus
• Dépôts d’espèces
• Solidité financière
• Offres attractives

Monabanq : Les services bancaires et comptes proposés 

Cartes bancaires Monabanq

Monabanq propose une gamme de comptes bancaires adaptés aux besoins du quotidien, avec ou sans découvert autorisé. Parmi ses offres, on retrouve des comptes courants accessibles à tous, même sans conditions de revenus, ainsi que des solutions pratiques pour auto-entrepreneurs. Chaque formule inclut des services modernes comme les paiements mobiles et la possibilité de déposer des espèces via le réseau CIC.

Comptes bancaires

Cartes Monabanq

Synthèse des offres bancaires Monabanq : Pratiq+, Uniq et Uniq+

Offre	💳 Pratiq+	💳 Uniq	💳 Uniq+
Prix mensuel	3 € 🪙	6 € 💶	9 € 💰
Conditions de revenus	Aucune	Aucune	Aucune
Carte bancaire incluse	Carte Visa Classique	Carte Visa Classic ou Premier	Carte Visa Premier
Retraits & paiements	Retraits gratuits en zone euro	Retraits & paiements gratuits à l’international	Retraits & paiements gratuits + assurances renforcées
Découvert autorisé	Non (option facultative payante)	Oui, sur demande	Oui, sur demande
Dépôt d’espèces	Inclus via les guichets CIC	Inclus	Inclus
Services premium	Non	Assistance voyage, offres exclusives	Assistance étendue, assurances premium

🔎 Résumé :

• Pratiq+ : Idéal pour une gestion basique à moindre coût.
• Uniq : Parfait pour les voyageurs et ceux recherchant plus de souplesse à l’international.
• Uniq+ : L’offre la plus complète pour ceux qui souhaitent une protection et des avantages premium.

Venez découvrir notre comparatif bancaire de chez Hello bank!.

Comptes joints

Doubles cartes Monabanq

Synthèse du compte joint chez Monabanq

Critères	💳👬 Compte Joint Pratiq+	💳👬 Compte Joint Uniq	💳👬 Compte Joint Uniq+
Prix mensuel	3 € 🪙	6 € 💶	12 € 💰
Conditions de revenus	Aucune	Aucune	Aucune
Cartes bancaires incluses	2 cartes Visa Classique	2 cartes Visa Classic ou Premier	2 cartes Visa Premier
Retraits & paiements	Retraits gratuits en zone euro	Retraits & paiements gratuits à l’international	Retraits & paiements gratuits + assurances renforcées
Découvert autorisé	Non (option facultative payante)	Oui, sur demande	Oui, sur demande
Dépôt d’espèces	Inclus via les guichets CIC	Inclus	Inclus
Services premium	Non	Assistance voyage, offres exclusives	Assistance étendue, assurances premium

🔎 Résumé :

• Compte Joint Pratiq+ : Solution économique pour gérer un budget commun au quotidien.
• Compte Joint Uniq : Idéal pour les couples qui voyagent ou souhaitent des services étendus à l’international.
• Compte Joint Uniq+ : Parfait pour bénéficier des meilleurs avantages et garanties en duo.

Comptes dédiés aux auto-entrepreneurs

La page pour les auto-entrepreneurs

Monabanq propose des comptes bancaires spécialement conçus pour les auto-entrepreneurs, avec des options adaptées à leurs besoins professionnels. Ces comptes offrent des services bancaires modernes et pratiques, tout en permettant de gérer facilement les finances personnelles et professionnelles. 

1. Compte Auto-Entrepreneur Visa Classic

Le compte Visa Classic est conçu pour les auto-entrepreneurs qui ont des besoins bancaires basiques mais efficaces. Il offre une gestion facile et rapide des finances professionnelles, tout en offrant une carte Visa Classic.

Avantages

• ✅ Prix mensuel : 9 € par mois
• ✅ Carte bancaire incluse : Carte Visa Classique
• ✅ Dépôt d’espèces : Inclus via les guichets automatiques du réseau CIC
• ✅ Retraits et paiements : Gratuits en zone euro
• ✅ Assurances et services : Services de base, pas d’assurances premium
• ✅ Gestion simplifiée : Interface dédiée pour faciliter la gestion des finances professionnelles
• ✅ Découvert autorisé : Possible, sur demande, selon les conditions du dossier
• ✅ Accès au service client : Support dédié aux auto-entrepreneurs

Inconvénients 

• ❌ Pas de garanties renforcées pour les voyages ou autres services premium
• ❌ Services bancaires à l’international limités comparé à l’offre Visa Premier

2. Compte Auto-Entrepreneur Visa Premier

Le compte Visa Premier est destiné aux auto-entrepreneurs qui recherchent une couverture étendue et des avantages supplémentaires, notamment pour les voyages et les assurances. Ce compte offre tous les services du compte Visa Classic avec en plus des protections et des services premium.

Avantages

• ✅ Prix mensuel : 12 € par mois
• ✅ Carte bancaire incluse : Carte Visa Premier, avec une couverture plus étendue
• ✅ Dépôt d’espèces : Inclus via les guichets automatiques du réseau CIC
• ✅ Retraits et paiements : Gratuits, y compris à l’international, avec des garanties supplémentaires
• ✅ Assurances et services premium : Protection voyage, assistance juridique, annulation de voyage, et bien plus
• ✅ Gestion simplifiée : Interface dédiée avec des outils de gestion pour les professionnels
• ✅ Découvert autorisé : Possible, sur demande, avec des conditions flexibles
• ✅ Service client dédié : Support personnalisé pour les entrepreneurs avec des besoins plus complexes

Inconvénients 

• ❌ Tarifs plus élevés par rapport au Visa Classic
• ❌ Certaines options premium peuvent ne pas être nécessaires pour les auto-entrepreneurs avec des besoins basiques

📝 Résumé des deux comptes pour auto-entrepreneurs

Offres Monabanq

• Visa Classic : Idéal pour les auto-entrepreneurs qui n’ont pas besoin de services bancaires complexes et souhaitent une solution simple et économique.
• Visa Premier : Parfait pour ceux qui voyagent fréquemment, ont besoin d’assurances renforcées ou souhaitent bénéficier de services bancaires premium, tout en ayant un accès privilégié à des protections supplémentaires.

Les deux options sont adaptées pour gérer efficacement les finances d’un auto-entrepreneur tout en offrant la possibilité de séparer les dépenses professionnelles et personnelles. Monabanq met également à disposition des outils numériques et un support client de qualité, ce qui facilite la gestion quotidienne des finances.

Comptes dédiés aux jeunes & étudiants

Cartes jeunes Monabanq

🧑🏻‍🦱  Le compte jeune !

Le compte jeune 16-18 ans de Monabanq est conçu pour aider les adolescents à gérer leur argent en toute autonomie et sécurité. Pour 1,50 € par mois, il inclut une carte bancaire Visa à autorisation systématique ou une carte de retrait, avec des retraits et paiements illimités en zone euro. Le compte permet de contrôler les dépenses grâce à des alertes personnalisables, sans possibilité de découvert. Les parents peuvent également consulter le compte de leur enfant via leur espace client. Ce compte est accessible aux enfants des clients Monabanq.

👨‍🎓   Le compte étudiant ! 

Le compte bancaire Monabanq destiné aux jeunes est adressé à :

• Étudiants de 18 à 25 ans
• Jeunes actifs recherchant une gestion simple de leurs finances quotidiennes
• Apprenti 
• Ceux qui souhaitent une carte Visa, avec des paiements mobiles et des retraits gratuits en zone euro

Monabanq propose un compte bancaire étudiant accessible à partir de 18 ans, incluant une carte Visa, idéale pour gérer les finances personnelles. Ce compte offre des retraits et paiements gratuits dans la zone euro et à l’international. Le tarif mensuel est compétitif, et il n’y a aucune condition de revenus requise. Le service inclut également une application mobile pour une gestion simplifiée. Des options de découvert et de paiements mobiles sont disponibles pour plus de flexibilité.

✅ Flexible et adaptée ✅ Répondant aux besoins des jeunes en début de vie active.

Monabanq Ouverture de compte en 3 étapes ! 

Suivez ces étapes simples et rapide pour l’ouverture d’un compte :

1. Remplir le formulaire en ligne : Fournissez vos informations personnelles et choisissez l’offre qui vous convient.
2. Envoyer les justificatifs : Téléchargez une pièce d’identité, un justificatif de domicile et un RIB pour valider votre dossier.
3. Finaliser l’ouverture : Une fois les documents vérifiés, effectuez un premier versement de 50 euros pour activer votre compte.

✅ Processus 100 % en ligne ✅ Rapide

étapes ouverture compte Monabanq

📌 À noter : Chez Monabanq il est tout à fait possible de faire de la mobilité bancaire, tout comme les banques en ligne Hello bank!, Fortuneo. 

La mobilité bancaire chez Monabanq simplifie le changement de banque en prenant en charge toutes les démarches liées à la gestion de vos virements et prélèvements.

Éléments essentiels :

• ✅ Service gratuit : Aucun frais pour transférer vos opérations récurrentes.
• 📞 Gestion simplifiée : Monabanq s’occupe de contacter les organismes pour leur fournir vos nouvelles coordonnées bancaires.
• ⏱️ Processus rapide : Tout est fait en ligne, sans complication.
• 👤 Suivi personnalisé : Un accompagnement est disponible pour répondre à vos questions.

Quels sont les avantages de choisir Monabanq pour votre mobilité bancaire ?

💡Vous pouvez télécharger le guide complet de chez Monabanq 

Pour en savoir plus et découvrir comment Monabanq peut devenir votre banque principale, consultez les détails disponibles ici

Monabanq : Découvrez les livrets bancaires

Avec Monabanq, découvrez une gamme de livrets bancaires adaptés à tous les besoins, notamment le livret Jeune spécifique pour les mineurs, afin de commencer à épargner dès le plus jeune âge. Une diversité d’options pour répondre à chaque profil d’épargnant !

🚨 À noter : pour bénéficier de ses livrets bancaires, il faut obligatoirement être client. 

• Livret A : solution d’épargne réglementée, sans risque, accessible à tous, incluant les mineurs. Il offre une rémunération fixée par l’État et des intérêts exonérés d’impôts et de prélèvements sociaux.
• LDDS : livret réglementé permettant d’épargner tout en soutenant des projets durables. Les fonds sont accessibles à tout moment, avec des intérêts exonérés d’impôts et de prélèvements sociaux. Il s’adresse aux personnes majeures résidant en France et propose un plafond de dépôt limité à 12 000 €. 
• Livret d’épargne Monabanq : jusqu’à 150.000 €, les intérêts sont soumis à imposition, mais vous disposez de votre argent librement et à tout moment.

⚡️ Le compte à terme 5 ans VS Le compte à terme 2 ans ⚡️

Caractéristiques	Compte à terme 5 ans	Compte à terme 2 ans
Montant minimum à l’ouverture	3 000 €	3 000 €
Plafond de dépôt	150 000 €	150 000 €
Taux de rémunération	Progressif : 1,50% la première année, jusqu’à 4,50% la 5e année	Fixe, taux unique appliqué pendant 2 ans
Durée	5 ans	2 ans
Rendement	Plus élevé avec un taux croissant au fil des années	Moins élevé, mais garanti pour une période plus courte
Fiscalité	Prélèvement forfaitaire unique (30%) sur les intérêts	Prélèvement forfaitaire unique (30%) sur les intérêts
Retraits	Retraits possibles, sans frais	Retraits possibles, sans frais

Le Compte à terme 5 ans offre une rentabilité progressive sur le long terme, avec un taux qui augmente chaque année, tandis que le Compte à terme 2 ans propose un taux fixe, idéal si vous cherchez à bloquer votre épargne pendant une période plus courte.

Et les jeunes dans tout ça ? 

Après avoir exploré les comptes à terme, intéressons-nous désormais aux solutions d’épargne pour les plus jeunes. Monabanq propose une offre dédiée aux mineurs avec des livrets jeunes, spécialement conçus pour encourager l’épargne dès le plus jeune âge tout en offrant une gestion simple et sécurisée. Vous pouvez retrouver notre comparatif d’Hello bank! concernant nos livrets jeune.

🚨 À noter : pour bénéficier de ses livrets bancaires, il faut obligatoirement être client. 

Critères	Compte Épargne Jeune	Livret 12-18 ans🧸	Livret 18-25 ans🧑🏽‍🦱
Taux d’intérêt	0,50% brut jusqu’à 5 000€1% brut au-delà de 5 000€	3% nets d’impôts	3% nets d’impôts
Plafond d’épargne	1 000 000€	1 600 €​	1 600 €​
Disponibilité des fonds	Argent disponible à tout moment par virements ou retraits selon l’âge du titulaire.	100% disponible via virement ou carte de retrait (avec autorisation parentale pour les mineurs)​	Idem que pour le Livret 12-18 ans​
Gestion	En ligne : suivi, alimentation, clôture possibles sur l’espace client Monabanq.	100% en ligne, incluant la remise de chèques numérique​	Idem que pour le Livret 12-18 ans​
Conditions d’accès	Être jeune et titulaire ou représenté légalement (par les parents ou représentants légaux).	Ouvert aux jeunes de 12 à 18 ans résidant fiscalement en France​	Ouvert aux jeunes de 18 à 25 ans résidant fiscalement en France​
Dépôt initial minimum	10 € minimum.	10 € minimum​	10 € minimum​

🚀 Points forts :

• Taux attractif de 3% pour les Livrets 12-18 ans et 18-25 ans.
• Gestion 100% en ligne simplifiée via l’espace client Monabanq.
• Épargne sécurisée et garantie avec disponibilité immédiate des fonds.

New ! : Rentabilis 3% 

Rentabilis Monabanq

Offre Rentabilis 3% de Monabanq : Une Épargne Optimisée

L’offre Rentabilis 3% proposée par Monabanq est un compte épargne rémunéré attractif pour faire fructifier votre argent simplement. 

• Taux de rémunération compétitif : Profitez d’un taux annuel brut de 3% pour une épargne accessible.
• Flexibilité : Ce compte offre la liberté de déposer et retirer de l’argent à tout moment, sans frais ni pénalité.
• Conditions d’accès : Accessible dès l’ouverture d’un compte courant Monabanq, il constitue une solution idéale pour diversifier vos produits d’épargne.
• Sécurité : Comme pour tous les comptes chez Monabanq, les fonds déposés sont protégés par la garantie des dépôts.

✅ C’est une solution parfaite pour ceux qui souhaitent optimiser leur épargne tout en gardant une grande flexibilité dans la gestion de leur argent.

Monabanq : Découvrez l’assurance-vie 

Monabanq Vie Premium

L’essentiel à retenir : 

• Accessible et flexible : Souscription dès 500 €, versements libres ou programmés.
• Gestion adaptée : Libre ou pilotée selon vos besoins.
• Support diversifié : Fonds sécurisé en euros et unité de compte pour dynamiser vos investissements.
• Fiscalité avantageuse : Conditions optimales après 8 ans, idéale pour préparer l’avenir.
• Souplesse : Retraits possibles sans aucuns frais de sortie.
• Accompagnement expert : Conseillers dédiés et suivi en ligne simplifié.

📌 À noter : 100% dispo ! Votre argent est transféré sous 72 heures, sans aucun frais.

🎯 Le petit moins de Monabanq ! 👇

• Performances à surveiller
• Offre moins adaptée aux profils exigeants

🎯 Le petit plus de Monabanq ! 👇

• 3 mandats de Gestion Pilotée
• 2 fonds en Euros
• Plus de 210 supports en unités de compte 
• 1 fonds euro-croissance

⭐ Avis DMSiNVEST 

Adaptée aux épargnants débutants ou intermédiaires qui recherchent une solution simple, flexible et bien accompagnée. Elle allie accessibilité, gestion intuitive et diversité des supports, tout en restant alignée avec les attentes des clients modernes. Cependant, pour des investisseurs expérimentés ou ceux en quête de produits très performants, elle pourrait être limitée.

Si vous souhaitez des produits très performants en termes d’assurance-vie, Linxea spirit 2, ou Nalo seront adaptés à vos besoins ! 

Monabanq : Découvrez l’offre Bourse

Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) 

🚨 À noter : pour bénéficier de cette offre, il faut obligatoirement être client. 

Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) de Monabanq permet d’investir principalement sur les marchés européens, offrant une solution adaptée pour valoriser votre capital tout en bénéficiant d’avantages fiscaux après 5 ans. 

• Plafond de placement : Jusqu’à 150 000 €.
• Avantages financiers :
  • Absence de droits de garde.
  • Pas de commission sur les ordres de plus de 300 € pour les OPC (Organismes de Placement Collectif).
• Fiscalité avantageuse : après 5 ans (hors prélèvements sociaux).
• Conditions de retrait :
  • Avant 5 ans : Un retrait entraîne la clôture du PEA (sauf exceptions comme un licenciement).
  • Après 5 ans : Retraits partiels possibles sans clôture, et possibilité de transformer le capital en rente viagère défiscalisée.
• Ouverture simplifiée : Nécessite un compte courant Monabanq et quelques justificatifs.
• Accessibilité : Ouvert aux résidents fiscaux français majeurs, avec accompagnement pour transférer un PEA existant.

Cette offre n’est pas la meilleure sur le marché, mais elle combine flexibilité, fiscalité avantageuse, et simplicité, en faisant un produit intéressant pour ceux qui souhaitent se lancer ou optimiser leurs investissements en bourse. 

💡 Pour ouvrir un PEA chez Monabanq, il faut répondre aux conditions suivantes :

• Être une personne majeure et résider en France métropolitaine ou dans les DROM.
• Avoir le statut de résident fiscal français.
• Ne pas détenir un autre PEA actif, sauf dans le cadre d’un transfert.
• Disposer d’un compte bancaire Monabanq pour gérer les opérations liées au PEA.

Le Plan d’Épargne Retraite (PER)

🚨 À noter : pour bénéficier de cette offre, il faut obligatoirement être client. 

Le Plan d’Épargne Retraite (PER) proposé par Monabanq est un produit conçu pour préparer sereinement sa retraite tout en bénéficiant d’avantages fiscaux. 

• Objectif principal : Constituer un complément de revenu pour la retraite, sous forme de capital ou de rente.
• Options d’investissement : Vous avez accès à différents supports d’investissement, notamment en gestion libre ou pilotée, selon votre niveau d’implication souhaité.
• Fiscalité avantageuse : Les versements sur le PER peuvent être déductibles du revenu imposable, dans la limite des plafonds légaux.
• Accessibilité : Ce produit est disponible pour toute personne titulaire d’un compte Monabanq résidant en France.
• Souplesse : Bien que l’épargne soit bloquée jusqu’à la retraite, des cas de déblocage anticipé sont prévus (acquisition de la résidence principale, décès du conjoint, invalidité, etc.).

🔢 Le PER est encore flou pour vous ? Pas de panique, voici un exemple parlant.

Le Compte Titres Ordinaire (CTO)

🚨 À noter : pour bénéficier de cette offre, il faut obligatoirement être client. 

Le Compte-Titres Ordinaire (CTO) proposé par Monabanq est une solution d’investissement polyvalente, adaptée à ceux qui souhaitent investir sur les marchés financiers sans plafonnement des montants investis.

• Accessibilité financière : Les investissements sont possibles à partir de 15 €, avec 0 € de droits de garde pour les portefeuilles composés uniquement d’OPCVM.
• Tarifs compétitifs : Frais de courtage de 0,25 % par transaction (minimum 9,90 €).
• Fiscalité simple : Les plus-values sont soumises au prélèvement forfaitaire unique (PFU) à un taux de 30 %, incluant les prélèvements sociaux.
• Outils performants : Un espace dédié permet de suivre ses transactions, avec des mises à jour sur l’actualité des marchés pour une gestion éclairée de vos investissements.
• Flexibilité : Ce compte n’a aucune limite sur les actifs éligibles, offrant ainsi une large gamme de choix entre actions, obligations et OPCVM.

Pour ouvrir un CTO, il est nécessaire d’être résident en France ou dans les DROM-COM et de détenir un compte bancaire chez Monabanq. 

L’ouverture se fait en ligne en seulement trois étapes simples : remplissage du formulaire, envoi des justificatifs, puis activation via un virement initial.

Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier)

🚨 À noter : pour bénéficier de cette offre, il faut obligatoirement être client. 

Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) proposées par Monabanq permettent d’investir dans l’immobilier tout en bénéficiant d’une gestion simplifiée et déléguée à des experts. 

Elles sont accessibles sans frais de souscription supplémentaires. Ces placements offrent une diversification intéressante grâce à un accès à un parc immobilier varié, composé de bureaux, commerces ou logements, en France et parfois à l’étranger.

Monabanq met également en avant la souplesse de ce produit : les revenus générés (souvent mensuels ou trimestriels) peuvent compléter un budget ou être réinvestis. 

Les SCPI présentent des rendements généralement compétitifs par rapport à d’autres produits financiers. Cela dit, elles restent soumises aux fluctuations du marché immobilier et ne garantissent pas le capital.

⭐ Avis DMSiNVEST

Monabanq propose une gamme d’investissements solide et compétitive pour les particuliers cherchant à diversifier leur épargne. Toutefois, ces produits s’adressent avant tout à des profils ayant une vision claire de leurs objectifs financiers. Si vous êtes débutant, les outils d’accompagnement sont utiles, mais il peut être judicieux de comparer avec des plateformes spécialisées.

• Conseillé ? Oui, pour des profils recherchant une offre simple et intégrée, mais des comparaisons s’imposent si vous avez des besoins très spécifiques.

Monabanq : Découvrez les 4 crédits immobiliers

Monabanq propose une gamme diversifiée de prêts conçus pour s’adapter aux besoins variés de ses clients, qu’il s’agisse de projets personnels, d’améliorations immobilières, d’acquisition de véhicules ou de besoins financiers ponctuels. 

Ces offres se distinguent par leur flexibilité, des modalités claires, et l’absence de frais de dossier. Les emprunteurs bénéficient également d’un accompagnement personnalisé pour choisir le prêt le plus adapté à leur situation.

🔎 Tableau comparatif 🔎

🤝 Type de prêt	💸 Montant disponible	⏱️ Durée de remboursement	❗Particularités	❓ Idéal pour
Prêt personnel	3 000 € Jusqu’à 30 000 €	12 à 72 mois	Pas de justificatif d’utilisation requis. Taux fixes et mensualités définies dès le départ.	Projets variés comme voyages, équipements, etc.
Prêt travaux	3 000 € Jusqu’à 30 000 €	12 à 72 mois	Justificatif de travaux demandé. Conditions spécifiques pour financer des rénovations ou aménagements.	Améliorations ou rénovations immobilières.
Prêt auto-moto	3 000 € Jusqu’à 30 000 €	12 à 72 mois	Offre adaptée à l’achat de véhicules neufs ou d’occasion. Remboursement flexible selon les besoins.	Acquisition d’une voiture ou moto.
Prêt renouvelable	De 500 à 5 000 €	Utilisable à volonté (rechargeable)	Réserve d’argent utilisable à tout moment. Pas de frais si non utilisé. Taux plus élevé que les autres prêts.	Besoins ponctuels ou imprévus.

👀 Points communs :

• Assurance emprunteur : Disponible pour sécuriser le remboursement en cas de problème financier.
• Flexibilité : Des solutions adaptées à divers projets avec des modalités claires et personnalisables.
• Sans frais de dossier : Monabanq se distingue par des conditions simplifiées.

✅ Avantages : Flexibilité Absence de frais de dossier Offres variéesSimplicité Sécurité

❌ Inconvénients : Taux élevés pour le prêt renouvelable Justificatifs requisMontant limité du prêt renouvelable

⭐ Avis DMSiNVEST

Conseillé ? Oui, si vous recherchez des solutions simples et transparentes pour financer des projets spécifiques. Cependant, pour les emprunteurs ayant des besoins plus complexes ou des attentes particulières en matière de taux, une comparaison avec d’autres établissements est recommandée.

Monabanq : Découvrez les assurances proposées 

🎯 Monabanq propose une gamme diversifiée d’assurances pour répondre aux besoins variés de ses clients. Ces solutions incluent :

• 🏠 Assurance Habitation : Protège le logement principal ou secondaire contre les risques courants (incendie, dégâts des eaux, vol, etc.).
• 🚘 Assurance Auto : Couvre les véhicules en offrant des garanties telles que responsabilité civile, dommages tous accidents, ou assistance dépannage.
• 📱 Assurance Mobile : Protège les appareils nomades comme les smartphones et tablettes contre les dommages, le vol ou la casse.
• 🚲 Assurance Vélo et Mobilité Urbaine : Couvre les utilisateurs de vélos, trottinettes ou autres moyens de transport urbains contre le vol ou les dommages.
• 💸 Assurance Perte de Revenus : Fournit un soutien financier en cas d’incapacité temporaire de travail ou de perte d’emploi.
• ⚰️ Assurance Décès : Protège les proches financièrement en cas de décès avec un capital versé au bénéficiaire désigné.

Ces assurances, issues du partenariat avec BNP Paribas, se distinguent par leur flexibilité et leur accessibilité. Leur objectif est d’offrir une couverture complète dans la gestion des imprévus du quotidien.

Monabanq : Dépôt, retrait, et clôture de compte

Dépôts

• 💶 Dépôts en espèces et chèques : Les dépôts peuvent être effectués dans les agences CIC grâce au partenariat avec ce réseau. Cela permet une grande accessibilité pour alimenter votre compte.

Retraits

• ✖ Retraits sans frais : Les retraits sont gratuits dans les distributeurs CIC et Crédit Mutuel. Pour d’autres réseaux, des frais peuvent s’appliquer en fonction des conditions du compte choisi.
• 📈 Plafonds ajustables : Vous pouvez gérer et ajuster vos plafonds de retrait via l’application mobile Monabanq.

Clôture de compte

• 📣 Processus simplifié : Il est possible de clôturer un compte Monabanq à tout moment sans frais (conformément à la loi Macron de 2015).
• 📣 Méthodes disponibles :
  • Par courrier recommandé avec accusé de réception.
  • En ligne, via l’espace client ou l’application mobile.
  • En agence CIC, pour un accompagnement direct.
• ⏱️ Délai : La fermeture définitive prend environ 30 jours, une fois les démarches complètes.

Monabanq : Impact écologique, dimension éthique 

Les engagements Monabanq

Monabanq se distingue par son engagement écologique et éthique. 

Elle propose des initiatives comme « Green By Monabanq, » qui sensibilise ses clients à leur empreinte carbone en catégorisant leurs dépenses pour faciliter l’analyse et la réduction de leur impact environnemental. 

Monabanq collabore avec EcoTree pour contribuer au reboisement en France, plantant un arbre pour chaque ouverture de certains produits financiers, comme les comptes épargne ou les assurances vie. Cette démarche aide à absorber le CO₂, améliorer la qualité de l’air et protéger la biodiversité.

Sur le plan éthique, Monabanq soutient des actions caritatives telles que son partenariat avec SOS Villages d’Enfants, où elle encourage ses clients à contribuer à cette cause via des primes de bienvenue ou des campagnes publicitaires solidaires. Cet engagement reflète sa philosophie : « Les gens avant l’argent« .

 Vous souhaitez comparer la dimension éthique de chez CanB ? N’attendez plus. 

Monabanq : Découvrez le Parrainage 

👨🏻‍💼Le parrain : 

• Être client Monabanq 
• Parrainer jusqu’à 10 personnes sur 12 mois glissants. 
• Reçoit une prime, dont le montant est précisé dans son espace client.
• Versée dans un délai maximum de 30 jours après l’ouverture du compte du filleul.

🧑🏻Quant au filleul : 

• Ne pas être ou avoir été client Monabanq.
• Être majeur et résident en France.
• Utiliser le lien de parrainage pour bénéficier de l’offre.
• Jusqu’à 200 € de prime.

Comment cela fonctionne ⁉️

1. 👨🏻‍💻 Le parrain doit renseigner dans son espace client ou l’application Monabanq les coordonnées du filleul (prénom, nom et email). 
2. 📩 Un email sera envoyé au filleul contenant un lien spécifique pour ouvrir un compte.
3. 🙋🏻‍♀️ Le filleul profite également des offres commerciales en cours au moment de son inscription.

Ce dispositif est une excellente opportunité pour élargir son réseau tout en bénéficiant d’un avantage financier. Pour plus d’informations, rendez-vous sur l’espace client de Monabanq.

Monabanq : Découvrez l’application mobile 

Les fonctionnalités incluent la gestion des transactions, le suivi des dépenses avec des outils de budgétisation et des alertes en temps réel.

Points forts de l’application :

• Sécurité avancée : Authentification renforcée via empreinte digitale, reconnaissance faciale ou code de sécurité.
• Flexibilité : Activation et gestion des cartes bancaires (paiements en ligne, retraits, autorisations internationales).
• Efficacité : Transactions rapides et suivi immédiat.
• Personnalisation : Configuration d’alertes et paramètres adaptés à vos besoins.
• Économie de temps et d’argent : Moins de démarches physiques grâce à des fonctionnalités entièrement digitales.

Avec une mise à jour régulière pour renforcer la sécurité et enrichir ses options, l’application Monabanq s’impose comme un outil indispensable pour une gestion financière moderne et optimisée.

Avis clients Monabanq

Monabanq Contact : service client 

Monabanq

Le service client de Monabanq est un véritable atout, reconnu pour son accessibilité et sa proximité. 

Basé en France, il offre un accompagnement personnalisé avec des conseillers disponibles de manière étendue, notamment en soirée et le samedi. 

Ce service, récompensé par le titre « Élu Service Client de l’Année« , garantit une écoute attentive et un traitement rapide des demandes, renforçant la confiance des clients dans la banque en ligne. 

Un choix idéal pour ceux cherchant un support réactif et humain​.

⏲ Disponibilité : 8h à 21h du lundi au vendredi et de 8h à 16h30 le samedi. 

• Moyens de Contact : 

• ☎️ Téléphone au 0 800 076 176 (service et appel gratuits).
• 📝 Depuis l’espace client
• 📪 Voie postale : Monabanq LIBRE REPONSE 34514 59686 LILLE CEDEX 9.
• 💬 Chat 
• 📩 E-mail

Avis des clients Monabanq

Venez découvrir aussi le service client de chez Revolut. 

Monabanq : Recrute activement et cherche de nouveaux talents !

📣 Monabanq est à la recherche de nouveaux talents pour enrichir ses équipes et poursuivre son développement !

🤝 Travailler chez Monabanq, c’est intégrer une banque innovante et humaine, filiale du Crédit Mutuel Alliance Fédérale, qui place « les gens avant l’argent ». L’entreprise met en avant des valeurs fortes comme l’engagement, la proximité et la simplicité.

👥  Pourquoi rejoindre Monabanq ?

• Diversité des postes : Que ce soit dans le digital, le marketing ou la relation client, les opportunités sont variées.
• Engagement RSE : Monabanq favorise un environnement de travail responsable, aligné avec ses initiatives écologiques.
• Environnement stimulant : La banque valorise l’innovation et le développement des compétences.
• Proximité et esprit d’équipe : Vous travaillerez dans une structure à taille humaine avec un esprit collaboratif.

Monabanq offre un cadre où les ambitions personnelles et professionnelles peuvent s’épanouir pleinement.

Monabanq

Monabanq : Conclusion et avis d’expert 

🚀 Monabanq se distingue dans l’univers des banques en ligne par son approche centrée sur les besoins des clients, illustrée par son slogan « Les gens avant l’argent ».

 Avec une large gamme de produits bancaires, allant des comptes courants et solutions d’épargne aux crédits et produits d’investissement (PEA, PER, CTO, SCPI), Monabanq offre des options accessibles et flexibles pour divers profils. 

Son engagement éthique et environnemental renforce son attrait pour les clients recherchant une banque responsable.

L’application mobile, simple et performante, ainsi que le service client basé en France, sont des points forts souvent salués. Les solutions de mobilité bancaire et de parrainage ajoutent à la facilité d’utilisation et au potentiel d’économies. 

Cependant, certains produits, comme les crédits ou le PEA, peuvent présenter des limites en termes de compétitivité face à des acteurs spécialisés.

💡 Verdict

Monabanq est un excellent choix pour ceux qui recherchent une banque en ligne humaine et polyvalente, sans renoncer à un accompagnement de qualité. Si vous avez des besoins spécifiques ou êtes débutant dans certains domaines financiers, il peut être utile de comparer avec des acteurs spécialisés avant de vous engager.

FAQ 💬

💡 Est-ce que Monabanq est une vraie banque ?

➡️ Oui, Monabanq est une vraie banque en ligne française. Elle propose des comptes bancaires, des livrets d’épargne, et des crédits, avec des services accessibles sans conditions de revenus.

💡 Quelle banque est derrière Monabanq ?

➡️ Monabanq est une filiale du groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale, l’un des principaux acteurs bancaires en France. Elle bénéficie ainsi de la solidité et de la fiabilité de ce groupe mutualiste.

💡 Où déposer l’argent Monabanq ?

➡️ Vous pouvez déposer de l’argent sur un compte Monabanq via les guichets automatiques du réseau CIC, partenaire de la banque. Ces automates permettent les dépôts d’espèces et de chèques directement sur votre compte.

💡 Est-ce que Monabanq accepte les interdits bancaires ?

➡️ Oui, Monabanq accepte les interdits bancaires, à condition qu’ils ne soient pas fichés pour fraude. Elle propose des comptes sans découvert autorisé pour limiter les risques.

💡 Monabanq ou Boursorama 

➡️ Monabanq est idéale pour les personnes cherchant une banque sans conditions de revenus et avec dépôts en espèces via CIC. Boursorama est mieux adaptée pour des services gratuits et une large gamme d’investissements.

💡 Monabanq ou Fortuneo 

➡️ Monabanq convient aux clients ayant besoin de dépôts en espèces ou sans conditions de revenus. Fortuneo est idéale pour ceux cherchant des frais très compétitifs et des services d’investissement étendus.