Hello bank! Pro Avis : Que vaut cette banque professionnelle ?

⭐ Avis DMSiNVEST (4 sur 5 étoiles)

Page d’accueil Hello bank! Pro

Vous êtes freelance, auto-entrepreneur, ou super-héros du quotidien jonglant entre clients, factures et café serré ? 

Alors, dites bonjour à votre nouvelle alliée : Hello bank! Pro ! Créée par BNP Paribas, cette banque en ligne a tout ce qu’il faut pour simplifier la vie des pros débordés. Fini les casse-têtes pour gérer vos finances : ici, c’est clair, net et efficace, avec des outils malins et des services aux petits oignons. 

Alors, prêt à découvrir en détail tout ce que Hello bank! Pro a à offrir pour simplifier et optimiser la gestion de vos finances professionnelles ? 🏦

Sur cette page, vous pouvez consulter notre comparatif complet de l’offre Hello bank! Pro.

Hello bank! Pro : Est-ce que Hello bank! Pro est fiable ? Voici notre avis

⭐ Avis DMSiNVEST (4 sur 5 étoiles)

Hello bank! Pro est une banque 100 % en ligne, mais pas une simple néobanque : elle bénéficie de la solidité et de l’expertise de BNP Paribas, une institution bancaire de confiance.

Avantages	Inconvénients
✅ Tarif compétitif : abonnement à 10,90 €/mois.	❌ Absence d’offres pour les sociétés (uniquement auto-entrepreneurs et freelances).
✅ Services dédiés aux pros : gestion de comptes, outils de facturation.	❌ Fonctionnalités limitées pour les besoins complexes des professionnels.
✅ Expérience 100 % en ligne : tout est gérable via une application intuitive.	❌ Pas de solutions de financement (prêts pro non proposés).
✅ Aucun frais de tenue de compte hors abonnement.
✅ Fiabilité BNP Paribas : garantie d’une maison mère solide.
✅ Offre claire et transparente, sans frais cachés.
✅ Dans l’offre Visa Hello Business : Cartes de paiement

Ce tableau vous permettra d’évaluer en un clin d’œil si Hello bank! Pro correspond à vos besoins en tant que professionnel indépendant. Dans le cas contraire, nous vous invitons à explorer Propulse by CA, une alternative intéressante. 

⭐ Avis DMSiNVEST (4 sur 5 étoiles)

Critères, Services, Offre Hello Business	Hello bank! Pro
Majeur et capable	✅
Agissant pour des besoins professionnels	✅
Résider en France	✅
Avoir un numéro SIREN	✅
Résidents fiscaux hors UE	✅
Offres proposées	❌
– Compte courant avec carte bancaire	✅
– Livret d’épargne	❌ (non proposé pour les comptes professionnels)
– Bourse	❌
– Assurance-vie	❌
– PEA (Plan d’Épargne en Actions)	❌
– Crédit	❌ (non proposé pour les professionnels)
Montant minimum à l’ouverture de compte	Aucun compte pro gratuit (simple abonnement à 10,90 €/mois)
Découvert autorisé	✅ jusqu’à 1550 € (15 jours maximum)
Chéquier disponible	❌
Encaissement des chèques, espèces	✅
Comptes pour mineurs	❌
Iban Français (RIB)	✅
Automatisation Urssaf	❌ (contrairement à Blank)
Cartes bancaires
– Carte Visa Premium	❌
– Carte Visa Hello Business	✅
Carte à débit différé ou immédiat	✅
Sans contact	✅
Carte virtuelle	❌ Hello bank pro : sans carte
TPE Carte bancaire	✅ Hello Play Pro et LyfPro
Service client	✅
Virement SEPA (nombre de virements gratuits en France)	✅ Illimités
Application mobile	✅
Solution d’encaissement Lyf Pro	✅
Possibilité de paiements internationaux	✅
Bloquer/débloquer/opposition carte	✅
Assistance juridique	✅
Comptes multidevises	❌
Assistance pro & assurances	✅
Service pour créer son entreprise	❌ (Contrairement à Blank par exemple)
Outil de facturation (devis & facture)	✅
Parrainage	✅
Les 3 premiers mois offerts sur l’offre Hello Business (offre de bienvenue)	✅

✔ Hello bank! Pro adapté à qui ? 

1. Personne physique 

• Micro-entrepreneur 
• Entrepreneur individuel (professionnel libéral, commerçant, artisan, agriculteur, Freelances Auto-entrepeneur)

2. Personne morale (dirigeant unique)

• SASU
• EURL
• SELASU
• SELEURL

✅ Avoir un SIREN 

En choisissant Hello bank! Pro pour votre compte professionnel, vous profitez des services pratiques d’une banque en ligne tout en bénéficiant de la fiabilité et de l’expertise de BNP Paribas, une banque traditionnelle solide.

Hello bank! Pro : Qui est cette banque ?

Hello bank! lancée en 2013 par BNP Paribas, est là pour vous sauver la mise. 

C’est un peu comme une banque en ligne avec un super pouvoir : celui d’être adossée à l’une des plus grandes banques européennes, BNP Paribas. Bref, une solution solide et moderne pour gérer vos finances sans prise de tête.

Logo Hello bank! Pro

🎯 Le petit moins d’Hello bank! Pro👇

• Pas de chéquier.
• Non adapté aux entreprises avec des besoins complexes.
• Pas d’offres de bienvenue pour les pros.
• Services dédiés aux auto-entrepreneurs et freelances uniquement à ce jour. 

🎯 Le petit plus d’Hello bank! Pro👇

• Tarification claire et abordable (10,90 €/mois).
• Offre relativement complète. 
• Présence de solutions de financement : crédits pros. 
• Outils de création devis, synthèse facturation et création de facture 
• 100 % en ligne avec une application intuitive.
• Adossée à BNP Paribas, gage de fiabilité.
• Service client disponible.

Si cette banque ne correspond pas à votre statut d’entreprise, consultez notre comparatif des meilleures banques pro pour trouver celle qui vous convient le mieux.

Hello bank! Pro : Découvrez les moyens de paiement possibles

Avec ces solutions, Hello bank! Pro couvre l’essentiel pour répondre aux besoins des professionnels.

1. 💳 Carte bancaire Visa Hello Business : incluse dans l’offre, idéale pour vos paiements et retraits en France comme à l’étranger.
2. 📱 Paiement mobile : compatible avec Apple Pay et Google Pay pour des transactions rapides et sécurisées.
3. ▶ Virement bancaire : en ligne ou via l’application, pour gérer vos paiements professionnels facilement.
4. 💰 Prélèvements SEPA : automatiser vos paiements réguliers
5. ✒️ Chèque de banque (sur demande) : pour des paiements spécifiques nécessitant une garantie.

Carte bancaire Visa Hello Business 

Carte bancaire Visa

Visa est le principal réseau mondial pour l’acceptation des cartes bancaires, présent dans plus de 200 pays.

Caractéristiques principales :

• Type de débit : Vous avez le choix entre débit immédiat ou différé, selon vos préférences et la gestion de votre trésorerie. 
• Assurances et assistances : La carte inclut des garanties d’assurances et d’assistance dédiées à votre activité professionnelle, telles que l’assistance juridique. 
• Paiement mobile : Compatible avec les solutions de paiement mobile, facilitant vos transactions au quotidien.
• Gestion en ligne : Grâce à l’application Hello bank! Pro, vous pouvez bloquer et débloquer votre carte, modifier les plafonds, et suivre vos dépenses en temps réel.
  

Cette carte est incluse dans l’offre Hello Business, proposée à 10,90 € HT par mois, sans engagement de durée. 

📌 Les atouts de l’offre Hello Business 

• Un compte pro exempt de frais de gestion mensuels.
• Une carte Visa Hello Business, possibilité de choisir entre le débit immédiat ou différé (Carte personnalisable). 
• Un chéquier disponible et un découvert autorisé (limité) si besoin.
• Paiements et retraits gratuits partout dans le monde.
• Virements SEPA illimités, y compris instantanés, sans frais.
• Possibilité de déposer espèces et chèques via les automates des agences BNP Paribas.
• Assurances incluses : voyages, maladie (en cas d’hospitalisation) et protection juridique.
• Location : véhicule professionnel
• Accès à des solutions de paiement comme Hello Pay Pro ou Lyf Pro.
• Crédit professionnel jusqu’à 50 000 € pour accompagner vos projets de développement.
• Le pack Business Assistant Start pour simplifier vos démarches administratives.
• Une application mobile intuitive, notée 4,4/5 sur Google Play, pour gérer vos finances en temps réel.
• Une équipe dédiée, Hello Team Pro, joignable 6 jours sur 7 par chat, mail ou téléphone.

🔥 Votre carte professionnelle vous permet d’effectuer des paiements et de retirer des espèces, aussi bien en France qu’à l’étranger, grâce au réseau Visa.

📌 Les inconvénients de l’offre Hello Business 

• Limite de plafond : 

Paiement : jusqu’à 3 000 € sur une période glissante de 30 jours.

Retrait : limité à 500 € sur une période de 7 jours consécutifs.

• L’absence de carte virtuelle : peut être un inconvénient, surtout pour ceux qui privilégient les paiements en ligne sécurisés et rapides.

🙋 Comment ouvrir un compte Hello Business ? 

Pour ouvrir un compte Hello Business chez Hello bank! Pro, suivez ces étapes :

1. Vérifiez votre éligibilité : Assurez-vous d’exercer sous l’un des statuts suivants : entrepreneur individuel, micro-entrepreneur, EURL, SASU, SELASU ou SELEURL, et de disposer d’un numéro SIREN valide.
   
2. Préparez vos justificatifs : Rassemblez les documents nécessaires, tels que votre pièce d’identité, justificatif de domicile et justificatifs liés à votre activité professionnelle.
3. Remplissez le formulaire en ligne : Sur le site de Hello bank! Pro et complétez le formulaire avec vos informations personnelles et professionnelles.
   
4. Signez électroniquement votre convention : Après validation de votre dossier, signez votre contrat en ligne en utilisant le code confidentiel reçu par SMS.
   
5. Déposez vos pièces justificatives : Téléchargez vos documents justificatifs en les scannant ou en les photographiant depuis votre smartphone.
   
6. Effectuez un premier versement : Réalisez un virement initial (entre 10 et 300 €).

Une fois ces étapes complétées, votre compte Hello Business sera opérationnel, vous permettant de bénéficier des services bancaires professionnels de Hello bank! Pro. Venez découvrir également l’ouverture de compte de la Société générale Pro.

✅ Rapide ✅ Gratuit ✅ Sécurisé 

Hello Bank! Pro

Paiement mobile

✅ Avantages du paiement mobile Hello bank! Pro :Simplicité et rapidité : Payez vos achats en quelques secondes, simplement en approchant votre téléphone d’un terminal de paiement compatible.Sécurité renforcée : Les transactions sont protégées par des systèmes de cryptage avancés et nécessitent une validation via empreinte digitale, reconnaissance faciale ou code PIN.Pratique au quotidien : Fini les oublis de carte bancaire ! Vous pouvez régler vos achats, que ce soit en magasin ou en ligne, directement depuis votre smartphone.Utilisation internationale : Le paiement mobile est accepté partout où les terminaux prennent en charge le sans contact.

🧐 Comment activer le paiement mobile avec Hello bank! Pro ?Pour Apple Pay : Enregistrez votre carte Visa Hello Business dans l’application Wallet de votre iPhone.Pour Google Pay : Ajoutez la carte dans l’application Google Wallet depuis un appareil Android.

🔍 ZOOM sur Apple Pay

• Paiements sans contact : Utilisez votre iPhone, iPad, Apple Watch ou Mac pour régler vos dépenses professionnelles, sans avoir besoin de votre carte bancaire physique.
• Sécurité renforcée : Les transactions sont protégées par les technologies Face ID et Touch ID, assurant une authentification par reconnaissance faciale ou empreinte digitale.
• Acceptation étendue : Apple Pay est accepté dans de nombreux commerces, applications et sites web. Recherchez les symboles de paiement sans contact ou Apple Pay pour identifier les points de vente compatibles.

Comment utiliser Apple Pay avec Hello bank! Pro :

• En magasin :
  1. Avec Face ID :
     1. Double-cliquez sur le bouton latéral de votre iPhone.
     2. Regardez l’écran pour l’authentification.
     3. Approchez le haut de votre iPhone du terminal de paiement.
  2. Avec Touch ID :
     1. Approchez votre iPhone du terminal de paiement en maintenant votre doigt sur le capteur Touch ID.
• En ligne :
  1. Lors du paiement, sélectionnez Apple Pay comme méthode de règlement.
  2. Validez la transaction en utilisant Face ID ou Touch ID.

Comment ajouter votre carte Hello Business à Apple Pay :

1. Ouvrez l’application Wallet sur votre iPhone.
2. Appuyez sur le symbole + pour ajouter une nouvelle carte.
3. Suivez les instructions pour scanner votre carte ou saisir manuellement les informations.
4. Acceptez les conditions générales et procédez à la vérification si nécessaire.

Une fois votre carte ajoutée, vous pouvez commencer à utiliser Apple Pay pour vos transactions professionnelles, bénéficiant ainsi d’une solution de paiement moderne, sécurisée et pratique.

Pour plus d’informations, consultez la page dédiée sur le site de Hello bank! Pro.

Virement Instantané

Le virement instantané est un service proposé par Hello bank! Pro permettant d’effectuer des transferts de fonds en euros vers des comptes domiciliés dans l’un des 27 pays de la zone SEPA. Ces virements sont traités en quelques secondes (20 secondes maximum), 24h/24 et 7j/7, offrant ainsi une solution rapide et sécurisée pour vos transactions professionnelles. 

Caractéristiques principales

Comment effectuer un virement instantané avec Hello bank! Pro

📅 Disponibilité : Le service est accessible à tout moment, sans restriction horaire. 💸 Coût : Si vous avez souscrit à l’offre Hello Business, l’émission d’un virement SEPA instantané est gratuite. Sans cette offre, des frais de 1 € par virement s’appliquent.

Accédez à votre espace sécurisé : Connectez-vous à votre compte via l’application mobile ou le site web de Hello bank! Pro.Sélectionnez l’option de virement : Se trouvant dans la rubrique « Paiements », puis « Effectuer un virement ».Choisissez le type de virement : Optez pour « Virement instantané ».Saisissez les informations du bénéficiaire : Indiquez le nom, le numéro de compte IBAN et le code BIC de la personne ou de l’entreprise à qui vous souhaitez envoyer des fonds.Validez la transaction : Confirmez le virement en suivant les instructions de sécurité fournies par Hello bank! Pro.

Prélèvements et virements SEPA

Hello bank! Pro propose une gestion simplifiée des virements et prélèvements pour vos paiements professionnels.

• Virements SEPA : Gratuits et illimités, vous pouvez effectuer des virements en euros vers n’importe quel compte dans la zone SEPA sans frais supplémentaires.
• Prélèvements SEPA : Vous pouvez autoriser des prélèvements réguliers pour vos paiements récurrents, et les gérer facilement en ligne.
• Virements internationaux : Gratuits si la devise du bénéficiaire correspond à celle de l’opération.
• Virements multiples : Non disponibles, vous devrez réaliser chaque virement individuellement.

Chèque de banque

Vous avez un gros paiement à effectuer et vous n’êtes pas encore à l’aise avec les virements instantanés ? Pas de panique, Hello bank! Pro a la solution avec son chèque de banque.

• 🔒 Sécurisé : Plus besoin de s’inquiéter du risque de chèques en bois, car le chèque de banque est garanti par la banque. C’est un gage de sécurité, parfait pour les transactions importantes.
• 🚀 Rapide : Vous pouvez obtenir votre chèque de banque directement depuis votre espace client en ligne, sans devoir vous déplacer en agence (le rêve, non ?).
• 🛒 Idéal pour les gros achats : Que ce soit pour un bien immobilier, un véhicule ou tout autre achat significatif, le chèque de banque est souvent l’option privilégiée pour des paiements en toute sérénité.

Alors, si vous devez effectuer une transaction importante et que vous cherchez une solution fiable, le chèque de banque Hello bank! Pro pourrait bien être votre meilleur allié. Simple, sécurisé et sans tracas !

Hello bank! Pro : Tarif / Frais 

Tarifs Hello Bank! Pro

Service

Compte Pro

Offre Hello Business(0 € les 3 premiers mois)

Prix mensuel

Posséder un compte pro

10,90 € HT/mois

Gestion du compte

✅

✅

Commission de mouvement

✅

✅

Mise à jour du dossier

✅

✅

Relevés de compte mensuels

✅

✅

Facilité de caisse

✅ (15 jours max)

✅ (15 jours max)

Carte bancaire Visa Hello Business

❌

✅ avec débit immédiat ou différé

Assurances et assistance

❌

✅

Réédition du code de la carte

❌

✅ Sans frais via l’application

Blocage/déblocage de carte

❌

✅

Paiements/retraits internationaux

❌

✅ Sans frais

Outils de gestion

✅

✅

Dépôt de chèques

❌

✅ Incluse avec dépôt en agence BNP

Virements SEPA instantanés

1 €/virement

✅ Inclus

Dépôt d’espèces

❌

✅

💶 Possibilités d’encaissementTerminal Hello Pay Pro : Location à 39 € HT avec un prélèvement de 1,60 % TTC par transaction.Encaissement via Lyf Pro : Frais de 1,35 % TTC par transaction.

💸 Crédit professionnelSans frais de dossier, sans garantie, et accessible en 48 heures.Montant jusqu’à 50 000 € avec un taux personnalisé.

🤝 Assurance multirisque professionnelleUne tarification adaptée selon vos besoins spécifiques.

Hello bank! Pro : Découvrez l’application mobile 

Appli mobile Hello Bank! Pro

🤑 L’application mobile Hello bank! Pro vous permet de gérer vos finances où que vous soyez. Vous pouvez suivre vos opérations en temps réel, gérer vos devis, factures et avoirs, et même encaisser des chèques directement depuis l’application.	📱 L’application mobile Hello bank! Pro offre une gestion complète pour les professionnels, incluant l’accès à vos relevés, la gestion de la TVA, et le suivi des soldes en temps réel. Elle propose aussi un outil de facturation performant, Mon Business Assistant Start, pour créer et suivre devis et factures facilement.
🔒 Côté sécurité, elle utilise des technologies de pointe telles que le Touch ID et Face ID. Bien que l’application soit très complète et sécurisée, son efficacité sera davantage mesurée à l’usage.	🎯 Elle offre également une gestion fluide de votre carte bancaire, le suivi de vos paiements sans contact, ainsi que l’accès à vos services et conseillers dédiés. De plus, vous pouvez piloter à la fois votre compte personnel et professionnel grâce à la gestion multi-profils.

✅ 100% autonome ✅ À portée de main

Hello bank! Pro : Parrainage

🚀 Hello bank! Pro propose un programme de parrainage où vous pouvez recevoir une récompense en parrainant un professionnel qui ouvre un compte. Le parrain gagne un bonus après l’ouverture et l’activation du compte du filleul, et ce dernier bénéficie également d’une offre avantageuse. Il suffit d’inviter des contacts via un lien dédié. 

🏆 Récompense
Parrain  50€ à chaque filleul	Filleul  3 mois de cotisations offerts

📝 Conditions
🧔🏻 Le parrain  Être un professionnel Être majeur et capableAvoir déjà un compte chez Hello bank! Pro Limite de 10 parrainages par an.	👨🏻‍💼 Le filleul  Être un professionnel Être majeur et capableAvoir un numéro SIREN (permet de pré-remplir le formulaire !)Ne pas être déjà client

Voici comment cela fonctionne :

Hello Bank! pro

Hello bank! Pro : Espace client / Contact

⏲️ Disponibilité si déjà client : 

• Lundi au vendredi : 8h à 20h
• Samedi : 8h à 18h

⏲️ Disponibilité si pas encore client : 

• Lundi au vendredi : 9h à 18h
• Numéro : 0 800 848 400 (gratuit)

Avis clients Hello Bank! Pro

Hello bank! Pro : Conclusion et avis d’expert 

🚀 Hello bank! Pro est une banque en ligne solide pour les professionnels, offrant une large gamme de services adaptés aux besoins des entrepreneurs, avec des outils pratiques comme l’application mobile et des solutions de paiement. 

Elle bénéficie de la solidité de BNP Paribas, mais certains services comme les cartes virtuelles ou les virements multiples manquent. 

En somme, elle convient bien aux indépendants recherchant une banque simple, tout en restant compétitive sur le marché.

Vous hésitez entre plusieurs banques ? Comparez les différentes options pour trouver celle qui correspond le mieux à vos besoins professionnels. Découvrez tous nos comparatifs détaillés ici.

FAQ 💬

💡 Quelle est la banque la moins chère pour les pro ?

👉 Les banques en ligne comme N26, Revolut, et Finom proposent des comptes professionnels gratuits ou à faible coût, ce qui en fait des options attractives pour les professionnels à la recherche de solutions bancaires économiques.

💡 Quelle banque derrière Hello bank! Pro ?

👉 Hello bank! est une banque en ligne créée en 2013 et adossée à BNP Paribas, l’un des plus grands groupes bancaires européens. Cette affiliation lui permet de combiner la flexibilité d’une banque digitale avec la solidité et l’expertise d’une banque traditionnelle.

💡 Quels sont les frais de tenue de compte chez Hello bank! Pro ?

👉 Chez Hello bank!, les frais de tenue de compte pour l’offre Hello Business sont de 10,90 € HT par mois, tandis que l’ouverture d’un compte classique n’engendre aucun frais.

Comment contacter Hello banque ?

👉 Vous pouvez contacter Hello bank! par téléphone, chat, messagerie sécurisée via l’application ou le site, ou encore par courrier postal.

💡 Comment clôturer un compte ? 

👉 Pour clôturer votre compte professionnel Hello bank!, il vous suffit de soumettre votre demande à la Hello Team Pro via le chat, la messagerie sécurisée ou par téléphone.

💡 Hello bank! Pro pour SASU 

👉 Hello bank! Pro est une solution adaptée aux SASU, offrant un compte professionnel avec des services dédiés à la gestion financière des entrepreneurs individuels.

💡 Monabanq ou Hello bank pro ? 

👉 Le choix entre Monabanq et Hello bank! Pro dépend de vos besoins : Monabanq se distingue par ses offres accessibles sans conditions de revenus, tandis que Hello bank! Pro propose des services complets pour les indépendants et TPE, adossés à la solidité de BNP Paribas.

💡 Hello bank pro vs Shine

👉 Hello bank! Pro offre des services bancaires traditionnels solides et diversifiés, tandis que Shine se spécialise dans une gestion administrative simplifiée avec des outils dédiés aux micro-entrepreneurs et freelances.

💡 Hello bank pro vs Qonto

👉 Hello bank! Pro se distingue par sa carte bancaire incluse et son lien avec BNP Paribas, tandis que Qonto brille par son interface moderne, ses fonctionnalités collaboratives, et ses options adaptées aux startups et PME.